راهنمای مالیات برای تازهواردان
همه چیزی که باید درباره ثبت اولین اظهارنامه مالیاتی کانادایی خود بدانید.
مالیات کانادا چگونه کار میکند
کانادا سیستم مالیاتی خوداظهاری دارد. هر سال، اظهارنامه مالیاتی خود را ثبت میکنید و درآمد سال تقویمی قبلی (۱ ژانویه تا ۳۱ دسامبر) را گزارش میدهید. اداره درآمد کانادا (Canada Revenue Agency / CRA) مسئول جمعآوری مالیات است.
مفاهیم کلیدی
- سال مالیاتی: ۱ ژانویه تا ۳۱ دسامبر. اظهارنامه ۲۰۲۵ شما درآمد کسب شده در ۲۰۲۵ را پوشش میدهد.
- مالیات تصاعدی: نرخهای بالاتر فقط بر بخشی از درآمد در هر پلکان اعمال میشود، نه بر کل درآمد شما.
- دو سطح: هم مالیات فدرال و هم استانی/منطقهای پرداخت میکنید. نرخها بستگی به محل سکونت شما در ۳۱ دسامبر دارد.
- کسورات مالیاتی درآمد مشمول مالیات شما را کاهش میدهند (مثلا مشارکتهای RRSP).
- اعتبارات مالیاتی مالیاتی که بدهکارید را کاهش میدهند (مثلا مبلغ شخصی پایه).
- کسر از حقوق: کارفرمایان از هر حقوق مالیات کسر میکنند. هنگام ثبت، تفاوت را تسویه میکنید: بازپرداخت یا بدهی.
گام به گام: ثبت اولین اظهارنامه شما
- 1SIN خود را بگیرید
قبل از کار یا ثبت مالیات به شماره بیمه اجتماعی (Social Insurance Number / SIN) نیاز دارید. در دفتر Service Canada درخواست دهید، رایگان است.
- 2مدارک خود را جمعآوری کنید
T4 (درآمد شغلی)، T4A (سایر درآمدها)، T5 (درآمد سرمایهگذاری)، رسیدهای کسورات و تاریخ ورود خود به کانادا را آماده کنید.
- 3روش ثبت را انتخاب کنید
از نرمافزار مالیاتی رایگان مثل Wealthsimple Tax استفاده کنید یا به کلینیک مالیاتی رایگان CVITP مراجعه کنید. تب «ثبت رایگان» را برای گزینهها ببینید.
- 4اطلاعات خود را وارد کنید
تمام درآمدها را گزارش دهید، کسورات و اعتبارات را درخواست کنید. به عنوان تازهوارد، تاریخ ورود خود را ذکر کنید. فقط درآمد از آن تاریخ به بعد را گزارش میدهید.
- 5اظهارنامه خود را ارسال کنید
آنلاین (NETFILE) یا پستی ثبت کنید. آنلاین سریعتر است و بازپرداخت خود را حدود ۲ هفتهای دریافت میکنید.
- 6مزایای خود را دریافت کنید
پس از ثبت، برای اعتبار GST/HST، مزایای کودک کانادا (Canada Child Benefit / CCB) و مزایای استانی ارزیابی میشوید، حتی اگر مالیاتی بدهکار نباشید.
پلکانهای مالیاتی فدرال ۲۰۲۵
| درآمد مشمول مالیات | نرخ |
|---|---|
| $0 – $57,375 | 15.0% |
| $57,375 – $114,750 | 20.5% |
| $114,750 – $158,468 | 26.0% |
| $158,468 – $221,708 | 29.0% |
| > $221,708 | 33.0% |
مبلغ شخصی پایه برای ۲۰۲۵: $16,129
این راهنما فقط برای اطلاعرسانی است و مشاوره مالیاتی نیست. قوانین مالیاتی سالانه تغییر میکند. با CRA یا یک متخصص مالیاتی تأیید شده تأیید کنید.