नवआगंतुकों के लिए टैक्स गाइड

अपना पहला कनाडाई टैक्स रिटर्न दाखिल करने के बारे में वह सब कुछ जो आपको जानना चाहिए।

कनाडा में टैक्स कैसे काम करता है

कनाडा में स्व-मूल्यांकन टैक्स प्रणाली है। हर साल, आप अपना टैक्स रिटर्न दाखिल करते हैं और पिछले कैलेंडर वर्ष (१ जनवरी से ३१ दिसंबर) की आय रिपोर्ट करते हैं। कनाडा राजस्व एजेंसी (Canada Revenue Agency / CRA) टैक्स संग्रह के लिए जिम्मेदार है।

मुख्य अवधारणाएँ

टैक्स वर्ष: १ जनवरी से ३१ दिसंबर। आपका २०२५ का रिटर्न २०२५ में अर्जित आय को कवर करता है।
प्रगतिशील कराधान: उच्च दरें केवल प्रत्येक स्लैब में आय के उस हिस्से पर लागू होती हैं, आपकी पूरी आय पर नहीं।
दो स्तर: आप संघीय और प्रांतीय/क्षेत्रीय दोनों टैक्स देते हैं। दरें इस पर निर्भर करती हैं कि आप ३१ दिसंबर को कहाँ रहते हैं।
टैक्स कटौतियाँ आपकी कर योग्य आय को कम करती हैं (जैसे, RRSP योगदान)।
टैक्स क्रेडिट आप पर बकाया टैक्स को कम करते हैं (जैसे, बेसिक पर्सनल अमाउंट)।
वेतन से कटौती: नियोक्ता हर वेतन से टैक्स काटते हैं। दाखिल करते समय, आप अंतर का निपटारा करते हैं: रिफंड या बकाया।

कदम दर कदम: अपना पहला रिटर्न दाखिल करना

1
अपना SIN प्राप्त करें
काम करने या टैक्स दाखिल करने से पहले आपको सोशल इंश्योरेंस नंबर (Social Insurance Number / SIN) की जरूरत है। Service Canada कार्यालय में आवेदन करें, यह मुफ्त है।
2
अपने दस्तावेज़ इकट्ठा करें
T4 (रोजगार आय), T4A (अन्य आय), T5 (निवेश आय), कटौतियों की रसीदें और कनाडा में अपने आगमन की तारीख तैयार रखें।
3
फाइलिंग का तरीका चुनें
Wealthsimple Tax जैसा मुफ्त टैक्स सॉफ्टवेयर इस्तेमाल करें या मुफ्त CVITP टैक्स क्लिनिक जाएँ। विकल्पों के लिए 'मुफ्त फाइलिंग' टैब देखें।
4
अपनी जानकारी दर्ज करें
सभी आय रिपोर्ट करें, कटौतियों और क्रेडिट का दावा करें। नवआगंतुक के रूप में, अपने आगमन की तारीख बताएँ। आप केवल उस तारीख के बाद की आय रिपोर्ट करते हैं।
5
अपना रिटर्न जमा करें
ऑनलाइन (NETFILE) या डाक द्वारा दाखिल करें। ऑनलाइन तेज़ है और आपको लगभग २ सप्ताह में रिफंड मिलता है।
6
अपने लाभ प्राप्त करें
दाखिल करने के बाद, आपका GST/HST क्रेडिट, कनाडा चाइल्ड बेनिफिट (Canada Child Benefit / CCB) और प्रांतीय लाभों के लिए मूल्यांकन होता है, भले ही आप पर कोई टैक्स बकाया न हो।

संघीय टैक्स स्लैब २०२५

कर योग्य आय	दर
$0 – $57,375	15.0%
$57,375 – $114,750	20.5%
$114,750 – $158,468	26.0%
$158,468 – $221,708	29.0%
> $221,708	33.0%

२०२५ के लिए बेसिक पर्सनल अमाउंट: $16,129

यह गाइड केवल सूचनात्मक है और टैक्स सलाह नहीं है। टैक्स नियम सालाना बदलते हैं। CRA या किसी प्रमाणित टैक्स विशेषज्ञ से पुष्टि करें।